Gestion de patrimoine
& Investissement immobilier clé en main
Patrimoine privé • Immobilier • Fiscalité
Alliez la rigueur de la gestion privée
à la performance de l'immobilier sur mesure.
Un accompagnement d'exception de A à Z pour bâtir,
optimiser et pérenniser votre patrimoine partout en France.
Le cabinet JDLI accompagne les investisseurs, les chefs d'entreprise, frontaliers suisses, cadres CSP+ et professions libérales dans la structuration, la protection et le développement de leur patrimoine.
Contrairement aux réseaux bancaires traditionnels, notre totale indépendance vous garantit des conseils neutres, exempts de tout conflit d'intérêts et exclusivement orientés vers l'atteinte de vos objectifs financiers et fiscaux.
Un accompagnement patrimonial selon votre profil
Chefs d'entreprise
& TNS
Vous faites face à une fiscalité complexe liant patrimoine professionnel et personnel. JDLI vous aide à arbitrer, optimiser entre rémunérations et dividendes, ainsi que la protection de l'outil de travail;, intervient sur le réinvestissement d'apport-cession (article 150-0 b ter).
Professions liberales
Vos revenus professionnels nécessitent une sécurisation renforcée face aux aléas de la vie. JDLI élabore des architectures d'épargne retraite spécifiques, optimise la fiscalité de vos structures d'exercice (SELARL, SCM, SPFPL) et assure la conversion de votre trésorerie d'entreprise en patrimoine privé.
Cadres
& CSP+
Soumis à une tranche marginale d'imposition (TMI) élevée, votre objectif est de transformer votre fiscalité subie en capital net. Nous concevons des stratégies de défiscalisation ciblées, d'épargne retraite (PER) et de constitution d'un portefeuille immobilier et financier diversifié.
Frontaliers suisses
Exercer en Suisse génère des contraintes et opportunités spécifiques. Nous vous conseillons sur la gestion et le transfert du 3ème pilier, la fiscalité transfrontalière (imposition à la source vs en France), l'arbitrage devises (CHF/EUR) et les stratégies d'investissement immobilier en France pour résidents ou non-résidents.
l'investissment immobilier et L'ingénierie financiere sur mesure
Investissement immobilier clé en main
Création de revenus complémentaires peu fiscalisés et constitution de capital. Nous sélectionnons des opportunités immobilières à fort potentiel d'emplacement et d'ingénierie fiscale : Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP au réel amortissable), Déficit Foncier, Vente d'Immeuble à Rénover (VIR) et SCPI internationales.
Optimisation Fiscale & Ingénierie Patrimoniale
Réduction légale et pérenne de l'Impôt sur le Revenu (IR) et de l'Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI). Nous analysons l'ensemble de vos leviers : holding patrimoniale, démembrement de propriété, dons, et dispositifs d'incitation fiscale pour faire baisser votre pression fiscale globale.
Épargne & Placements Financiers
Gestion active et sur-mesure de vos avoirs financiers. De la sélection de fonds d'investissement (Private Equity, produits structurés, OPCVM) au Plan d'Épargne Retraite (PER) et à l'assurance vie, nous composons des portefeuilles alignés sur votre profil de risque et vos horizons d'investissement.
Assurance-Vie Luxembourgeoise
Véhicule d'excellence pour la gestion de patrimoine. Profitez du "Triangle de Sécurité" luxembourgeois offrant une protection maximale des avoirs (super privilège), d'une neutralité fiscale internationale et d'un choix illimité d'actifs (fonds dédiés, devises multiples), dès 50000€.
Pourquoi choisir le cabinet JDLI ?
Une approche 100 % indépendante
Indépendance et objectivité totale : JDLI n'a aucun lien avec un groupe bancaire, un groupe d'assurance ou un groupe de promotion immobilière. Ce point est très important car l'indépendance de JDLI est la garantie d'un conseil et de la mise en place de solutions qui vont dans votre intérêt. Ils ne sont ni guidés, ni orientés par une tierse entité.
Accédez à un choix sans commune mesure de partenaires :
Pour garantir cette indépendance, JDLI s'appuie sur un très large choix de partenaires de renom.
plus de 500 partenaires immobilier
ce qui représente près de 50 000 biens immobiliers
accédez à plus d'une trentaine de SCPI
Pour vous, c'est aussi le gage que la solution sera conforme à vos objectifs avec notamment deux fils conducteurs : la performance et la sécurité.
Architecture ouverte : Nous avons accès à l'intégralité du marché financier et immobilier français et européen. Ceci est un gage de diversification et de résilience pour votre patrimoine.
nos agréments :
Membre de l'ANACOFI et enregistré à l'ORIAS, nous sommes titulaires de l'examen de l'AMF.
Notre accompagnement
Notre méthodologie certifiée s'appuie sur 4 étapes majeures :
Les 4 étapes de votre accompagnement patrimonial sur-mesure :
1. Audit patrimonial global : Analyse exhaustive de votre situation juridique, fiscale et financière pour établir votre bilan patrimonial. •
2. Stratégie personnalisée : Rédaction d'une lettre de mission définissant vos objectifs précis et nos préconisations. •
3. Mise en œuvre opérationnelle : Sélection rigoureuse et souscription des meilleurs véhicules d'investissement du marché. •
4. Suivi et arbitrage : Révision annuelle de votre portefeuille selon l'évolution des lois de finances et de votre situation personnelle.
1 interlocuteur unique pour l'ensemble de votre patrimoine
Investissement immobilier, optimisation fiscale, retraite, prévoyance, transmission, placements financiers : un seul conseiller coordonne l'ensemble de votre stratégie. Pas de boite vocale, vous avez directement accès à votre conseiller.
100% des préconisations sont personnalisées
Aucune solution standardisée. Chaque stratégie est construite en fonction de votre situation familiale, patrimoniale, fiscale et professionnelle.
Ce que disent nos clients
M. A. : Optimisation d'un 3ème pilier suisse et investissement LMNP
« Grâce à l'indépendance de JDLI et à leur maîtrise parfaite de la fiscalité franco-suisse, j'ai pu structurer mon patrimoine sans bloquer inutilement ma trésorerie. Les résultats chiffrés sont conformes aux projections initiales. » — M. A., Frontalière à proche de Genève
Quentin : investissement immobilier
« Merci Olivier pour tout ce que vous avez fait, j'avais un projet ambitieux, c'est vrai. Personne ne m'a suivi dans mon idée et avec vous, on l'a fait. Je ne pensais plus que c'était possible et que j'allais devoir attendre encore des années et à présent j'ai les clés ! » — Quentin B. , entrepreneur
M. D. : Restructuration de rémunération et optimisation fiscale
« En tant que dirigeant, je pensais avoir déjà optimisé ma fiscalité, mais l'équipe de JDLI a identifié des leviers méconnus sur ma holding et ma rémunération. Résultat : une réduction d'impôt directe de 7 130 € dès la première année et un patrimoine professionnel enfin protégé. Leur indépendance fait toute la différence par rapport aux conseils classiques de ma banque. » — M. D., dirigeant de PME à Besançon
Le cabinet en Chiffres
23 % de réduction d'impot
constaté sur un échantillon de clients accompagnés entre 2025 et 2026
52 familles déjà accompagnées
50 Millions d'actifs patrimoniaux sous accompagnement
Foire aux questions- gestion de patrimoine & Investissement immobilier clé en main
En quoi consiste l'accompagnement immobilier clé en main par JDLI ?
L'investissement immobilier clé en main par JDLI comprend le cadrage fiscal (LMNP, Déficit Foncier, Malraux), la sélection de l'emplacement, le montage du financement, le suivi et la mise en location sécurisée.
Comment JDLI optimise-t-il la fiscalité des chefs d'entreprise et TNS
JDLI structure le patrimoine professionnel et personnel en articulant arbitrage rémunération/dividendes, réinvestissement d'apport-cession (article 150-0 b ter), holding patrimoniale et passage du résultat en capital immobilier.
Pourquoi faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine 100% indépendant ?
L'indépendance totale de JDLI garantit l'absence de conflit d'intérêts et l'accès à une architecture ouverte. Contrairement aux réseaux bancaires ou d'assurance traditionnels, la sélection des supports immobiliers et financiers repose exclusivement sur la performance, la sécurité et la réduction des frais.
Comment optimiser la fiscalité et le 3ème pilier d'un frontalier suisse ?
Pour les travailleurs frontaliers suisses, JDLI conçoit des stratégies d'arbitrage devises (CHF/EUR), d'optimisation du transfert du 3ème pilier et d'investissement immobilier défiscalisant en France (LMNP, Malraux, Jeanbrun, etc), adapté au statut de résident ou non-résident.
Quelle est la fiscalité des revenus locatifs sous le statut LMNP au réel ?
Le statut de Loueur en Meublé Non Professionnel (LMNP) au régime réel permet d'amortir la valeur du bien immobilier et des travaux sur la déclaration fiscale. Cet amortissement déductible annule ou réduit fortement l'imposition sur les revenus locatifs perçus pendant plusieurs années.
Prêt à optimiser la gestion de votre patrimoine ?
"Ne laissez plus la fiscalité éroder la valeur de votre travail. Recevez notre guide ou prenez rendez-vous avec un conseiller."
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Cabinet agréé et certifié. Les données sont strictement confidentielles, ni vendues, ni échangées. conformes au RGPD.